Giao dịch ký quỹ là giao dịch sử dụng vốn vay từ nhà môi giới để giao dịch các tài sản tài chính. Tiền trong tài khoản của nhà giao dịch đóng vai trò là tài sản đảm bảo cho khoản vay từ nhà môi giới. Trong trường hợp thua lỗ, nhà môi giới có thể thực hiện một “yêu cầu bổ sung ký quỹ” bằng cách đóng các giao dịch đang ở trạng thái mở mà không có sự đồng ý trước của nhà giao dịch/khách hàng. 

BDSwiss đảm bảo rằng số dư tài khoản của mọi khách hàng luôn dương. Tất cả các yêu cầu bổ sung ký quỹ sẽ được thực hiện tự động qua MetaTrader phù hợp với các điều kiện giao dịch của chúng tôi.

Cần lưu ý rằng tiền ký quỹ không phải là một khoản chi phí. Nó chỉ là một phần trong số dư tài khoản của khách hàng được dành cho mục đích giao dịch.

Ký quỹ trong giao dịch ngoại hối

Bất cứ tài sản gì cũng có thể được giao dịch theo nhiều cách với các mục tiêu, kỳ vọng và kết quả khác nhau. Một số nhà giao dịch lựa chọn đầu cơ trong ngắn hạn, trong khi những người khác mong muốn đầu tư dài hạn.

Giao dịch ký quỹ – hay còn được gọi là “đòn bẩy”, là một yếu tố cơ bản trong giao dịch đầu cơ và đóng một vai trò rất lớn trong chiến lược của nhà giao dịch. 

Đòn bẩy đã giúp các cá nhân có thể đầu cơ vào thị trường tài chính, ngay cả với số vốn tương đối nhỏ. Cách đây không lâu, chỉ có các tổ chức tài chính hoặc các cá nhân với số vốn cực lớn mới có thể đầu cơ vào thị trường tiền tệ, cổ phiếu và hàng hóa. Tuy nhiên, thực tế giờ đã thay đổi.

Đòn bẩy đã giúp các cá nhân có thể đầu cơ vào thị trường tài chính, ngay cả với số vốn tương đối nhỏ. Ví dụ, một nhà giao dịch muốn giao dịch $100.000 tiền danh nghĩa với yêu cầu ký quỹ 1% sẽ chỉ cần ký quỹ $1.000, trong khi 99% số tiền còn lại được vay từ nhà môi giới. $1.000 này đóng vai trò như một tài sản đảm bảo trong tài khoản giao dịch ký quỹ.

Cách thức hoạt động của đòn bẩy trong thực tế

Giả sử một tài khoản giao dịch mới mở và với số tiền nạp $500. Nếu yêu cầu ký quỹ là 1%, tỷ lệ đòn bẩy dành cho tài khoản này là 100:1.

Thông qua đòn bẩy, tài khoản giao dịch ký quỹ cho phép các nhà giao dịch gia tăng sức mua so với số tiền nạp ban đầu của họ: số tiền giao dịch tăng lên đến $50.000 từ $500 tiền nạp ban đầu (tỷ lệ đòn bẩy 100:1). Điều này đồng nghĩa với việc nhà giao dịch có khả năng mua hoặc bán xấp xỉ $50.000 tiền danh nghĩa.

Giả sử nhà giao dịch quyết định mua 0,1 lot (tương đương $10.000) cặp tiền GBP/USD với mức giá 1,5000. Giao dịch này yêu cầu 20% tổng số tiền có thể ký quỹ của nhà giao dịch, và nhà giao dịch kiếm được (hoặc mất đi) khoảng $1 cho mỗi pip giá thay đổi.

Nếu cặp GBP/USD tăng từ 1,5000 lên 1,5100 (thay đổi 100 pip), giao dịch sẽ tạo ra lợi nhuận là $100. Ngược lại, nếu cặp GBP/USD giảm từ 1,5000 xuống 1,49000, mức thua lỗ sẽ tương đương với $100.

Cẩn trọng với đòn bẩy

Đòn bẩy giúp tăng quy mô giao dịch của bạn, đồng nghĩa rằng tài khoản giao dịch ký quỹ là con dao hai lưỡi. Đó là một công cụ có thể mang lại lợi nhuận hoặc thua lỗ lớn hơn, tùy thuộc vào sự thận trọng của nhà giao dịch.

Nhà giao dịch cần phải hiểu rằng, bản chất rủi ro của đòn bẩy không nằm ở mức độ kinh nghiệm mà là hành động lạm dụng vốn họ.

Đòn bẩy giúp tăng quy mô giao dịch, tuy nhiên hầu hết những nhà giao dịch mới bắt đầu thường kỳ vọng về những khoản lợi nhuận lớn gấp nhiều lần hơn là cảnh giác với khả năng thua lỗ nặng. 

Xét cho cùng đó là bản chất của con người. Mặc dù vậy, bản chất này cần được tiết chế một cách có ý thức để đảm bảo tính kỷ luật trong quản lý rủi ro. Đòn bẩy chỉ nên được sử đúng thời điểm nếu nó không vi phạm các giới hạn rủi ro cốt lõi trong chiến lược giao dịch của bạn.